Hà Nội - 02437919191    TP. Hồ Chí Minh - 02839919191    MekongFM - 02838309090
  • Hà Nội - 02437919191   
  • TP. Hồ Chí Minh - 02839919191   
  • MekongFM - 02838309090   
Đối thoại

Ẩn họa từ việc mua bán tài khoản ngân hàng

Trọng Nghĩa : Thứ sáu 14/04/2023, 05:50 (GMT+7)

Thời gian qua liên tiếp xuất hiện tình trạng một số đối tượng xấu câu kết thu thập, tàng trữ, mua bán trái phép tài khoản ngân hàng. Bên cạnh đó một số người vì lợi ích trước mắt dùng thông tin cá nhân của mình mở hàng loạt tài khoản ngân hàng khác nhau sau đó bán lại cho người khác để lấy tiền.

Hành vi trên đã vô tình tiếp tay cho các đối tượng xấu khi chúng sử dụng tài khoản thực hiện các mục đích bất chính.

 

Một tài khoản Facebook đăng bán tài khoản trọn bộ (thẻ cứng, banking, sim OTP) - Ảnh: QĐND

Một tài khoản Facebook đăng bán tài khoản trọn bộ (thẻ cứng, banking, sim OTP) - Ảnh: QĐND

Mới đây công an quận Bình Thạnh, TP.HCM đã triệt phá một nhóm đối tượng chuyên dùng những tài khoản ngân hàng đã mua lại từ người dân để nhận các khoản tiền lừa đảo.

Tại cơ quan điều tra công an Quận Bình Thạnh, đối tượng Khương Gia Tuấn, người trực tiếp thu mua các tài khoản khai nhận: "Các đối tượng đó đã yêu cầu tôi thu mua 25 tài khoản ngân hàng của người khác, với cách thức đưa cho tôi 1 sim và một điện thoại để tôi đưa cho người khác đăng ký tài khoản ngân hàng với mức phí là 4 triệu/1 tài khoản.

Sau khi người khác đăng ký tài khoản ngân hàng xong sẽ đăng ký tài khoản internet banking trên điện thoại đó. Sau đó thì họ sẽ đưa lại cho tôi tất cả các thông tin bao gồm: số điện thoại, tên đăng nhập, mật khẩu cùng với mã pin OTP".

Đây chỉ là một trong rất nhiều trường hợp mua bán tài khoản ngân hàng đang diễn ra hàng ngày. Trên các trang mạng xã hội không khó để chúng ta có thể tìm ra những nhóm thu mua tài khoản với giá lên đến hàng triệu đồng. Có những hội nhóm thu hút đến 17 nghìn người tham gia.

Ths. Võ Văn Tài – Trường đào tạo và bồi dưỡng nghiệp vụ kiểm soát TpHCM cho rằng đa phần những người mua bán tài khoản ngân hàng trên mạng hiện nay điều thực hiện các hành vi bất chính. Những tài khoản ngân hàng này sau khi bị các đối tượng lừa đảo mua lại. Đã được chúng dùng để gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong việc truy tìm số tiền các đối tượng lừa đảo mà có.

"Hệ luỵ thì dĩ nhiên là rất nguy hiểm cho chủ tài khoản khi chủ tài khoản bị những tên mua lại số tài khoản đó thì họ có thể thực hiện những hành vi khác nhau để đánh cắp tiền của chủ tài khoản, từ đó ảnh hưởng đến quyền sở hữu của người bị hại. Thông thường người muốn sử dụng tài khoản của người khác sẽ nhằm mục đích bất chính hoặc là hắn cung cấp cho các giao dịch mục đích bất chính hoặc là hắn dùng tài khoản của người khác để hắn làm tài khoản đi lừa đảo", Ths. Võ Văn Tài nói.

Hiện nay chỉ với số điện thoại, căn cước công dân chúng ta có thể dễ dàng để mở một tài khoản ngân hàng bất kỳ. Hay thậm chí chúng ta chỉ cần ngồi tại nhà cũng có thể mở được tài khoản. Chính sự thuận tiện này khiến cho nhiều người vì lòng tham và thiếu hiểu biết mà đã vô tình tiếp tay cho các đối tượng xấu thực hiện các hành vi lừa đảo trên chính tài khoản ngân hàng của họ.

Luật sư Trần Minh Hùng cho biết, các hành vi trên có thể chịu trách nhiệm xử lý theo quy định của pháp luật với các tội danh tương ứng: "Hiện nay người bán thông tin cá nhân của mình cho người khác để mở tài khoản ngân hàng hoặc là bán trực tiếp các tài khoản ngân hàng của mình thì rủi ro cho họ rất cao cho dù mình không biết các đối tượng đó thực hiện hành vi lừa đảo hoặc là thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác thì mình vẫn có thể bị xử lý theo quy định 88. Hoặc nếu mình biết các đối tượng đó dùng tài khoản của mình để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật thì mình có thể trở thành đồng phạm và phải chịu xử lý với các tội danh tương ứng".

Thượng tá Lê Mạnh Hà, Phó Trưởng phòng Tham mưu, Công an TPHCM cho hiện phía lực lượng chức năng đang thực hiện đề án 06 thực hiện cùng với các ngân hàng, nhà mạng để làm sạch các dữ liệu trong thời gian tới: "Về Bộ Công an thì hiện nay đang thực hiện đề án 06 thì đã có sự phối hợp với các ngân hàng nhà nước và các nhà mạng để thực hiện các biện pháp nghiệp vụ để làm sạch các tài khoản thuê bao di động để xóa bỏ tình trạng sim rác. Phối hợp với ngành ngân hàng xác thực các tài khoản, góp phần loại bỏ các tài khoản ảo. Có những quy định siết chặc các quan hệ về mở thẻ ngân hàng cũng như các thanh toán xuyên biên giới".

Ngoài sự chủ động từ lực lượng chức năng, Công an TP.HCM cũng khuyến cáo người dân không mua bán, cho thuê, cho mượn số tài khoản ngân hàng để đối tượng khác lợi dụng lừa đảo. Hành vi trên sẽ bị xử lý hình sự về tội mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng. 

Trọng Nghĩa /vovgiaothong.vn
Ý kiến của bạn
Phóng viên vỉa hè

Phóng viên vỉa hè

Nghìn năm trên đất kinh kỳ, có bao nhiêu nghề mới sinh ra và nghề cũ bị mai một dần đi. Mỗi người, mỗi nghề lại mỗi chuyện buồn vui.

Yêu cầu cốt lõi để giảm TNGT: Tiếp cận toàn diện, chung tay hành động

Yêu cầu cốt lõi để giảm TNGT: Tiếp cận toàn diện, chung tay hành động

Quỹ Bloomberg Philanthropies đã cam kết chi 500 triệu USD để hỗ trợ thực hiện sáng kiến về an toàn đường bộ tại các quốc gia có thu nhập thấp và trung bình trên toàn thế giới. Tại Việt Nam, Quỹ đã hỗ trợ 3 thành phố lớn của Việt Nam thực hiện các dự án về an toàn giao thông.

Kênh thoát nước cho sân bay Tân Sơn Nhất bị ô nhiễm nghiêm trọng

Kênh thoát nước cho sân bay Tân Sơn Nhất bị ô nhiễm nghiêm trọng

Kênh Hy Vọng là một trong những tuyến kênh chính của quận Tân Bình (TP.HCM), giúp thoát nước cho hệ thống sân bay Tân Sơn Nhất. Thế nhưng trong nhiều năm qua, tuyến kênh này đang trong tình trạng ô nhiễm nghiêm trọng.

20 năm, hơn 1.000 hộ dân sống tạm bợ bên rạch “nước đen” dưới tuyến Metro số 1

20 năm, hơn 1.000 hộ dân sống tạm bợ bên rạch “nước đen” dưới tuyến Metro số 1

Con rạch Văn Thánh nằm dưới tuyến Metro số 1 (Bến Thành - Suối Tiên), cách trung tâm TP.HCM khoảng một km, có hơn 1.000 hộ dân ven rạch Văn Thánh sống tạm bợ hơn 20 năm do dự án treo.

Vì sao các doanh nghiệp gặp khó khăn trong tuyển dụng?

Vì sao các doanh nghiệp gặp khó khăn trong tuyển dụng?

Hiện nay rất nhiều người thay vì chọn vào các công ty, xí nghiệp để làm việc thì lại chọn những công việc thời vụ bên ngoài như chạy xe công nghệ, giao hàng… Điều này khiến không ít doanh nghiệp rơi vào tình thế bị động, lao đao vì liên tục thiếu hụt nhân công...

Thị trường hàng hoá sôi động trở lại sau nghỉ lễ của Mỹ

Thị trường hàng hoá sôi động trở lại sau nghỉ lễ của Mỹ

Thông tin từ Sở Giao dịch Hàng hoá Việt Nam (MXV) cho thấy, đóng cửa phiên giao dịch 20/6, thị trường hàng hoá biến động trái chiều sau ngày nghỉ lễ của Mỹ. Nhóm kim loại đồng loạt bật tăng, trong khi nhóm nông sản, nguyên liệu công nghiệp chịu nhiều sức ép đã kéo chỉ số MXV-Index giảm nhẹ 0,21% về 2.298 điểm.

'Ngôi nhà cho lại' với bài học tái chế, bảo vệ môi trường

"Ngôi nhà cho lại" với bài học tái chế, bảo vệ môi trường

Với gần 15.000 chai thủy tinh, hàng chục nghìn nắp chai nhựa bỏ đi qua đôi bàn tay khéo léo, anh Đinh Nguyên Bình (quận Tân Phú, TP.HCM) đã tạo nên những sản phẩm nội thất vô cùng độc đáo như bàn ghế, đèn, cây thông noel và cả giường ngủ… cho ‘ngôi nhà cho lại’ của mình.