Ẩn họa từ việc mua bán tài khoản ngân hàng

Hành vi trên đã vô tình tiếp tay cho các đối tượng xấu khi chúng sử dụng tài khoản thực hiện các mục đích bất chính.

Mới đây công an quận Bình Thạnh, TP.HCM đã triệt phá một nhóm đối tượng chuyên dùng những tài khoản ngân hàng đã mua lại từ người dân để nhận các khoản tiền lừa đảo.

Tại cơ quan điều tra công an Quận Bình Thạnh, đối tượng Khương Gia Tuấn, người trực tiếp thu mua các tài khoản khai nhận: "Các đối tượng đó đã yêu cầu tôi thu mua 25 tài khoản ngân hàng của người khác, với cách thức đưa cho tôi 1 sim và một điện thoại để tôi đưa cho người khác đăng ký tài khoản ngân hàng với mức phí là 4 triệu/1 tài khoản.

Sau khi người khác đăng ký tài khoản ngân hàng xong sẽ đăng ký tài khoản internet banking trên điện thoại đó. Sau đó thì họ sẽ đưa lại cho tôi tất cả các thông tin bao gồm: số điện thoại, tên đăng nhập, mật khẩu cùng với mã pin OTP".

Đây chỉ là một trong rất nhiều trường hợp mua bán tài khoản ngân hàng đang diễn ra hàng ngày. Trên các trang mạng xã hội không khó để chúng ta có thể tìm ra những nhóm thu mua tài khoản với giá lên đến hàng triệu đồng. Có những hội nhóm thu hút đến 17 nghìn người tham gia.

Ths. Võ Văn Tài – Trường đào tạo và bồi dưỡng nghiệp vụ kiểm soát TpHCM cho rằng đa phần những người mua bán tài khoản ngân hàng trên mạng hiện nay điều thực hiện các hành vi bất chính. Những tài khoản ngân hàng này sau khi bị các đối tượng lừa đảo mua lại. Đã được chúng dùng để gây khó khăn cho cơ quan chức năng trong việc truy tìm số tiền các đối tượng lừa đảo mà có.

"Hệ luỵ thì dĩ nhiên là rất nguy hiểm cho chủ tài khoản khi chủ tài khoản bị những tên mua lại số tài khoản đó thì họ có thể thực hiện những hành vi khác nhau để đánh cắp tiền của chủ tài khoản, từ đó ảnh hưởng đến quyền sở hữu của người bị hại. Thông thường người muốn sử dụng tài khoản của người khác sẽ nhằm mục đích bất chính hoặc là hắn cung cấp cho các giao dịch mục đích bất chính hoặc là hắn dùng tài khoản của người khác để hắn làm tài khoản đi lừa đảo", Ths. Võ Văn Tài nói.

Hiện nay chỉ với số điện thoại, căn cước công dân chúng ta có thể dễ dàng để mở một tài khoản ngân hàng bất kỳ. Hay thậm chí chúng ta chỉ cần ngồi tại nhà cũng có thể mở được tài khoản. Chính sự thuận tiện này khiến cho nhiều người vì lòng tham và thiếu hiểu biết mà đã vô tình tiếp tay cho các đối tượng xấu thực hiện các hành vi lừa đảo trên chính tài khoản ngân hàng của họ.

Luật sư Trần Minh Hùng cho biết, các hành vi trên có thể chịu trách nhiệm xử lý theo quy định của pháp luật với các tội danh tương ứng: "Hiện nay người bán thông tin cá nhân của mình cho người khác để mở tài khoản ngân hàng hoặc là bán trực tiếp các tài khoản ngân hàng của mình thì rủi ro cho họ rất cao cho dù mình không biết các đối tượng đó thực hiện hành vi lừa đảo hoặc là thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác thì mình vẫn có thể bị xử lý theo quy định 88. Hoặc nếu mình biết các đối tượng đó dùng tài khoản của mình để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật thì mình có thể trở thành đồng phạm và phải chịu xử lý với các tội danh tương ứng".

Thượng tá Lê Mạnh Hà, Phó Trưởng phòng Tham mưu, Công an TPHCM cho hiện phía lực lượng chức năng đang thực hiện đề án 06 thực hiện cùng với các ngân hàng, nhà mạng để làm sạch các dữ liệu trong thời gian tới: "Về Bộ Công an thì hiện nay đang thực hiện đề án 06 thì đã có sự phối hợp với các ngân hàng nhà nước và các nhà mạng để thực hiện các biện pháp nghiệp vụ để làm sạch các tài khoản thuê bao di động để xóa bỏ tình trạng sim rác. Phối hợp với ngành ngân hàng xác thực các tài khoản, góp phần loại bỏ các tài khoản ảo. Có những quy định siết chặc các quan hệ về mở thẻ ngân hàng cũng như các thanh toán xuyên biên giới".

Ngoài sự chủ động từ lực lượng chức năng, Công an TP.HCM cũng khuyến cáo người dân không mua bán, cho thuê, cho mượn số tài khoản ngân hàng để đối tượng khác lợi dụng lừa đảo. Hành vi trên sẽ bị xử lý hình sự về tội mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng.